MISTÄ TUTKINTO MUODOSTUU?

Tutkinto muodostuu kahdesta pakollisesta osasta ja kahdesta valinnaisesta osasta.

YHTEISET OSAT

Asiakkuuksien hoitaminen

Asiakkuuksien hoitaminen tarkoittaa asiakaslähtöistä vuorovaikutusta eri palvelukanavissa, asiakaspalautteen hankkimista ja käsittelyä sekä organisaation asiakkuusstrategian mukaista toimintaa. Asiakkuuksien hoitaminen sisältää organisaation asiakashallintajärjestelmän mukaiset työprosessit, joissa neuvotellaan asiakkaan kanssa ja hoidetaan asiakkaan tai organisaation sisäisten asiakkaiden tuottamat toimeksiannot.

Rahoitus- ja vakuutusalan organisaatiossa toimiminen

Rahoitus- ja vakuutusalan organisaatiossa toimiminen tarkoittaa liiketoimintalähtöistä työskentelyä, työyhteisötaitojen osoittamista sekä oman työn kehittämistä tietolähteitä hyödyntäen. Rahoitus- ja vakuutusmarkkinoiden sekä sosiaalivakuutuksen tunteminen luo pohjan toimia alan ja oman organisaation toimintaperiaatteiden mukaisesti sekä ymmärtää kannattavuuden muodostumisen.

VALINNAISET OSAT

Valinnaisista osista valitaan vähintään kaksi:

Rahoituspalvelut

Rahoituspalveluilla tarkoitetaan asiakkaan erilaisten hankintojen tai liiketoiminnan rahoittamista. Palvelut sisältävät asiakkaan tilanteeseen, maksukykyyn ja tarjottavaan vakuuteen perustuvan rahoitusratkaisun tarjoamisen.

Säästämisen ja sijoittamisen palvelut

Säästämisen ja sijoittamisen palveluilla tarkoitetaan asiakkaan varojen sijoittamista ja hoitamista, jotta asiakkaan varallisuus kasvaisi. Palvelut sisältävät asiakkaan tavoitteiden, taloudellisen aseman, riskinottotason ja sijoituskokemuksen kartoittamiseen perustuvan ehdotuksen varojen sijoittamisesta.

Maksamisen palvelut

Maksamisen palveluilla tarkoitetaan asiakkaan rahavirtojen välittämistä ja hoitamista. Palvelut sisältävät asiakkaan tarpeeseen sopivan maksutavan ja palvelukanavan tarjoamisen.

Riskivakuuttamisen palvelut

Riskivakuuttamisen palvelut tarkoittavat asiakkaan riskien turvaamista vakuutuksilla. Palvelut sisältävät riskien kartoittamisen ja tunnistamisen yhdessä asiakkaan kanssa sekä asiakkaalle parhaan ratkaisun rakentamisen. Palveluissa toimiva henkilö osallistuu vakuutussopimuksen hoitamiseen vakuutuksen elinkaaren eri vaiheissa oman toimenkuvansa mukaisesti. Riskivakuuttamisen palveluihin sisältyvät sekä vahinkovakuutukset että riskihenkivakuutukset.

Eläkevakuutuspalvelut

Eläkevakuutuspalvelut sisältävät lakisääteisen ja vapaaehtoisen eläkevakuuttamisen palvelut henkilö- ja yritysasiakkaille. Palvelut sisältävät asiakkaan vakuuttamistarpeen kartoittamisen, asiakaspalvelun sekä vakuutuksen tekemisen, hoitamisen ja maksujen perimisen.

Korvauspalvelut

Korvauspalvelut tarkoittavat riskivakuuttamisessa riskin toteutuessa asiakkaalle annettavaa palvelua. Palvelut sisältävät kokonaisarvion asiakkaan tilanteesta, lisävahinkojen sekä uusien vahinkojen ehkäisemisen, korvauksen hakuohjeiden ja päätöksen antamisen sekä korvauksen maksamisen.

Eläkevakuuttamisessa korvauspalveluilla tarkoitetaan etuuksia, joihin asiakkaalla on lain mukaan oikeus, sekä asiakkaan neuvomista näiden etuuksien saamiseen ja hakemiseen liittyvissä asioissa.